Банк России опубликовал проект положения, регулирующего внутренний контроль некредитных финансовых организаций в сфере противодействия легализации доходов и финансированию терроризма. Документ вводит требования для цифровых депозитариев и операторов информационных систем цифровых финансовых активов. Финансовые организации получат право отказывать клиентам в доступе к цифровым кошелькам или расторгать договоры при выявлении признаков «технической» компании, таких как минимальный уставный капитал, массовая регистрация по адресу, совмещение функций руководителя и бухгалтера одним лицом и отсутствие физического присутствия по юридическому адресу. Основанием для блокировки также может служить включение клиента в списки причастных к экстремизму или терроризму или заморозка активов по решению Росфинмониторинга или суда. Клиенты могут оспорить решения и обратиться в межведомственную комиссию при Центробанке. Кроме того, организации обязаны контролировать полноту сведений об участниках операций с цифровыми валютами, а при несоблюдении – отклонять операции. Подозрительными считаются, в том числе, операции с дроблением сумм от 1 млн рублей и операции с компаниями из предупредительного списка ЦБ.
Что произошло
Банк России опубликовал проект положения, регулирующего внутренний контроль некредитных финансовых организаций в сфере противодействия легализации доходов и финансированию терроризма. Документ вводит требования для цифровых депозитариев и операторов информационных систем цифровых финансовых активов. Финансовые организации получат право отказывать клиентам в доступе к цифровым кошелькам или расторгать договоры при выявлении признаков «технической» компании, таких как минимальный уставный капитал, массовая регистрация по адресу, совмещение функций руководителя и бухгалтера одним лицом и отсутствие физического присутствия по юридическому адресу. Основанием для блокировки также может служить включение клиента в списки причастных к экстремизму или терроризму или заморозка активов по решению Росфинмониторинга или суда. Клиенты могут оспорить решения и обратиться в межведомственную комиссию при Центробанке. Кроме того, организации обязаны контролировать полноту сведений об участниках операций с цифровыми валютами, а при несоблюдении – отклонять операции. Подозрительными считаются, в том числе, операции с дроблением сумм от 1 млн рублей и операции с компаниями из предупредительного списка ЦБ.
Что это значит для бизнеса
Организации на рынке цифровых активов должны усилить проверки клиентов для соблюдения новых требований ЦБ и минимизировать риски блокировки операций и договоров.
Что стоит проверить
Компаниям следует внимательно подготовить документы и информацию для подтверждения добросовестности своей деятельности и оперативно реагировать на запросы регулятора и контрагентов.
Источники
По этой теме
- Центральный банк оштрафовал ВТБ за нарушения в работе с отчетами и кредитными историями
- Банки отклоняют около 80% заявок на розничные кредиты
- ФНС и ЦБ усиливают контроль в налоговой и финансовой сферах, а банки спорят с операторами связи
Материал подготовлен на основании указанных публичных источников и носит информационный характер. Он не является индивидуальной юридической консультацией. Выводы по конкретной ситуации зависят от документов и обстоятельств дела.